Банковская гарантия на обеспечение заявки: необходимые сведения

Обеспечение в госзакупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ – это финансовый инструмент, который позволяет повысить дисциплину участников торгов. Физические и юридические лица, которые не выполнят взятые на себя обязательства перед госзаказчиком, будут наказаны рублем. 

Содержание:

Зачем нужно обеспечение

В рамках торгов по 44-ФЗ и 223-ФЗ производится закупка товаров, работ и услуг для нужд государства. Обеспечение, которое вносят участвующие в торгах представители бизнеса, в случае невыполнения ими обязательств поступает госзаказчику.

На практике это выглядит так. Субъект предпринимательской деятельности, который хочет принять участие в госзакупках, вносит обеспечение в размере, установленном заказчиком, после чего допускается к участию в торгах.

Если данный субъект будет признан победителем торгов, но откажется от своих намерений и не станет подписывать госконтракт, он потеряет обеспечение, которое в качестве компенсации получит госзаказчик.

Что может быть в качестве обеспечения заявки

В качестве обеспечения заявки могут быть использованы собственные денежные средства компаний и индивидуальных предпринимателей. Также возможно использование для этих целей заемных средств, которые в виде тендерного кредита или займа участник торгов может получить в банке или МФО.

Денежные средства компаний и индивидуальных предпринимателей переводятся на принадлежащий им спецсчет, где блокируются банком. В случае невыполнения участником госзакупок своих обязательств, банк списывает деньги со спецсчета и перечисляет на счет госзаказчика.

Разблокировка денежных средств производится после того, как участник торгов, ставший победителем, подписывает с госзаказчиком контракт. Также банк снимает блокировку, если субъект предпринимательской деятельности не был признан победителем.

Обязательства физических и юридических лиц, участвующих в госзакупках, могут быть обеспечены банковской гарантией. Компания или индивидуальный предприниматель, которые хотят принять участие в торгах, обращаются в кредитно-финансовое учреждение с просьбой предоставить гарантию – документально зафиксированное намерение банка произвести выплату в пользу госзаказчика, если участник торгов в случае победы откажется подписывать госконтракт.

Размер гарантийной суммы, которую должен заплатить банк, соответствует указанному в закупочной документации размеру обеспечения. Оформление банковской гарантии в качестве обеспечения заявки производится за счет представителей бизнеса.

При наступлении гарантийного случая и последующей выплаты кредитно-финансовым учреждением гарантийной суммы, у нарушившего обязательства участника торгов возникает задолженность перед банком. Размер задолженности равен размеру выплаты, увеличенной на штрафные санкции.

Срок действия банковской гарантии на обеспечение заявки обычно составляет 2 месяца с даты окончания приема заявок. Если участник госзакупок выполнил все обязательства перед госзаказчиком или не был признан победителем торгов, каких-либо действий предпринимать не требуется, так как документ быстро теряет силу.

Что лучше: спецсчет или банковская гарантия

Однозначно сказать, что блокировка денег на спецсчете лучше, чем банковская гарантия на обеспечение заявки, или наоборот, нельзя. Каждая форма внесения обеспечения имеет свои плюсы и минусы.

Форма обеспечения заявки

Блокировка денег на спецсчете

Банковская гарантия для участия в торгах

Преимущества

  • Не требует каких-либо расходов (если на спецсчете блокируются собственные средства).
  • Возможность внести обеспечение в течение нескольких минут.
  • Возможность привлечь заемные средства с целью их блокировки на спецсчете (получение тендерного кредита или займа). 
  • Не требует изъятия денежных средств из оборота.
  • Дешевле, чем тендерный кредит и тендерный займ, за счет получения которых вносятся деньги на спецсчет при отсутствии собственных средств или нежелании выводить их из оборота. 

Недостатки

  • Изъятие денег из оборота компании, что приводит к убыткам в виде упущенной выгоды и снижению эффективности деятельности. 
  • Расходы на привлечение заемных средств (тендерный займ или кредит), за счет которого удается избежать изъятия денег из оборота, выше, чем на оформление БГ.
  • Необходимость оплачивать услуги банка.
  • Время на оформление 2-3 дня и более. При необходимости оформление БГ возможно в течение одного дня, однако срочность придется оплачивать дополнительно.
  • Необходимость подготовки и предоставления в банк пакета документов, подтверждающих платежеспособность и финансовую устойчивость.  

Как выбрать обеспечение для заявки

Выбор формы обеспечения заявки зависит от начальной максимальной цены контракта. Размер обеспечения определяется госзаказчиком в пределах от 0,5% до 5% от НМЦК. Поэтому, для небольших контрактов, которые не предполагают внесения крупных сумм обеспечения, рекомендуется использовать внесение денег на спецсчет.

Изъятие небольших сумм из оборота на непродолжительный срок не оказывает заметного влияния на эффективность деятельности компании или индивидуального предпринимателя. При этом, проигрыш тендера не обернется для субъекта предпринимательской деятельности потерей денег, так как блокировка средств на спецсчете не влечет за собой расходов.

Для больших контрактов лучше всего подходит обеспечение заявки в форме банковские гарантии. Изъятие крупных сумм из оборота оборачивается для представителей бизнеса упущенной выгодой, размер которой обычно превышает затраты на оформление БГ.

Как открыть спецсчет

Право открывать спецсчета для участников госзакупок имеют лишь кредитно-финансовые учреждения, перечень которых утвержден Правительством РФ. В перечень регулярно вносятся изменения – на сегодняшний день в перечень включено 25 банков.

Открытие спецсчета – это простая процедура, которая занимает минимум времени и состоит из следующих этапов:

  • Регистрация субъекта предпринимательской деятельности на портале госзакупок (без регистрации открытие спецсчета запрещено).
  • Выбрать один из одобренных правительством банков и открыть там расчетный счет.
  • Открыть в выбранном банке спецсчет. Большинство кредитно-финансовых учреждений предоставляют клиентам возможность открыть спецсчет без личного визита в отделение через личный кабинет на портале банка.

Как выбрать банк для открытия спецсчета

Для того чтобы выбрать банк для открытия спецсчета, следует проанализировать предложения всех одобренных правительством банков, обращая внимание на следующие аспекты:

  • процент, начисляемый на остаток средств на спецсчете;
  • предусмотрена ли комиссия за блокировку средств;
  • качество поддержки клиентов.

Желательно, чтобы банк уведомлял клиента о нехватке денежных средств на счете для блокировки нужной суммы, так как у владельца спецсчета есть возможность оперативно перебросать недостающие деньги и избежать отклонения заявки.

Советуем почитать

Закупки по 44-ФЗ простыми словами: последние изменения 2020 года

Федеральный закон 44-ФЗ принят 5 апреля 2013 года и начал действовать с января 2014 года. Он регулирует порядок государственных и муниципальных закупок. За два истекших года он подвергся существенным корректировкам, последние изменения ...

Читать далее
Банковская гарантия: как работает, получение и стоимость

Банковские гарантии делятся на отзывные и безотзывные, а также на условные и безусловные. В госзакупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ для обеспечения обязательств участников и победителей торгов применят исключительно безусловные безотзывные банковские ...

Читать далее
Федеральный закон 223-ФЗ для начинающих участников торгов

Закупки по 223-ФЗ составляют подавляющую часть сделок, заключаемых юридическими лицами с государственным участием. Годовой объём закупок превышает 20 триллионов рублей. Торги по 223 закону дают заказчикам свободу маневра, какой нет в ...

Читать далее
Перечень электронных торговых площадок и их роль в госзакупках

Электронные торговые площадки (ЭТП) – группа предприятий IT-сектора, которые обеспечивают проведение виртуальных торгов в системе госзакупок (регламентируется федеральными законами 44-ФЗ и 223-ФЗ) и в сфере свободного предпринимательства. Под ...

Читать далее
Размер обеспечения исполнения контракта по 223-ФЗ

Размер обеспечения договора по 223-ФЗ определяет материальную величину ответственности исполнителя перед заказчиком, поэтому устанавливается на усмотрение последнего. Как правило, чем сложнее и больше объем работ (поставок), тем выше уровень ...

Читать далее
Беззалоговая банковская гарантия – насколько это реально?

Сегодня банки при выдаче гарантий, как правило, требуют залоговое имущество. Это позволяет им минимизировать свои риски при наступлении страхового случая. Выплачивая денежные средства бенефициару, впоследствии они взыскивают их с клиента, ...

Читать далее
Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, с помощью которого производится минимизация рисков в коммерческой деятельности, а также при осуществлении государственных закупок. Документ оформляется в электронном виде и/или на бумажных ...

Читать далее
Процедура подачи заявки на участие в торгах

Участие в конкурентных закупках – это возможность расширить бизнес, подписав выгодные контракты с государственными и муниципальными заказчиками, а также другими коммерческими компаниями. Стать участником закупок могут компании и индивидуальные ...

Читать далее
Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ: зачем нужен и какую информацию содержит

Единый реестр выданных банковских гарантий 44-ФЗ представляет собой уникальный информационный ресурс, на котором официально размещаются данные о выпущенных гарантийных обязательствах, использующихся для обеспечения исполнения государственных ...

Читать далее
Начальная максимальная цена контракта по 44-ФЗ

Начальная максимальная цена контракта или сокращенно НМЦК – это определенная расчетным путем максимальная сумма бюджетных средств, которую госзаказчик готов заплатить поставщику/исполнителю, выигравшему тендер или аукцион, за товары, работы ...

Читать далее

Отзывы клиентов

ВиКом
ИП Гусев Сергей Александрович
Радиолайн
Сергиево-Посадское ДРСУ
ИП Ягелло
ООО Дитеско
ООО Глобал Инжиниринг
ИП Шатских
СРО Строитель
Веха-Регион
Юг-Стройград
Наши специалисты рады ответить на ваши вопросы
Заполните форму и специалист свяжется с вами в течение 15 минут
За 30 минут подготовим полный комплект документов
Имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Сообщение:
Нет времени ждать? Позвоните по телефону 8 800 770-76-30
Получить информацию
Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена
Сделать заказ
Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена

Заказать оформление банковской гарантии

Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена

Получить консультацию

Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена
Заказ звонка
Телефон: *
Ваше имя: *
Ваше сообщение:
Отмена
Спасибо за ваше обращение!

Ответим в ближайшее время.