Торговое финансирование

Задумываетесь о выходе на новый уровень развития, расширении масштабов бизнеса или минимизации кассовых разрывов? С данными задачами можно легко справиться при грамотном выборе инструментов торгового финансирования. Данные услуги эффективны как для импорта, так и для экспорта товаров и услуг.

Когда необходимо торговое финансирование

Международное торговое финансирование представляет собой комплекс финансовых и посреднических услуг, оказываемых банками и иными институтами для проведения платежей и минимизации рисков.

Торговое финансирование импорта будет интересно в следующих случаях:

• приобретение товаров и услуг с привлечением заемных средств;
• снижение риска некачественной поставки партии продукции при сотрудничестве с новым партнером;
• потребность в отсрочке платежа;
• страхование от изменения курса валюты по международным контрактам;
• наличие в договоре пункта о предоставлении аванса.

Для экспортеров торговое финансирование сделок позволит получить заемные средства для производства. При наличии отсрочки платежа со стороны импортера ряд банков и финансовых организаций готовы предоставить кредит с учетом дисконта.

Основные продукты торгового финансирования

На внутреннем и внешнем рынках коммерческих контрактов особым спросом пользуются следующие продукты торгового финансирования:

1. Аккредитивы. Основная цель инструмента сводится к отгрузке товара без предоплаты. Отсрочка платежа по зарубежным контрактам может достигать 180 дней с момента таможенной очистки продукции. Это хороший способ нарастить обороты в бизнесе без привлечения кредитов и займов.
2. Банковские гарантии. Могут использоваться как для защиты интересов импортеров, так и для реализации внутренних локальных контрактов.
3. Предоставление заемных средств экспортеру или импортеру под страховое покрытие экспортных кредитных агентств. Данная линейка продуктов позволяет получить деньги на инвестиционные цели или реализацию внешнеэкономических контрактов на конкурентных условиях. В зависимости от поставляемого товара срок может достигать 7 лет.
4. Инвестирование под уступку денежных требований. Применяется для оптимизации финансовых потоков и минимизации дебиторской задолженности. Можно получить до 100% от суммы поставки. По данному направлению к документарному торговому финансированию допускаются нетиповые контракты с небольшим количеством регулярных выплат.

Особенности торгового финансирования в России

На отечественном рынке основными игроками, предоставляющими различные виды торгового финансирования, выступают банки. После получения заявки они проводят анализ финансовой деятельности соискателя и предлагают разные инструменты с учетом полученного рейтинга благонадежности, рассчитанного лимита и рисков.

В рамках торгового финансирования аккредитивы предоставляются большинством банков. При выборе кредитора рекомендуем обратить внимание на ряд параметров:

• ценовую политику;
• уровень надежности;
• отсутствие слияния, поглощения или банкротства.

Процедура получения торгового финансирования банков включает следующие этапы:

1. Подачу заявки. В опросной форме необходимо указать вид финансового инструмента, сумму и срок операции, реквизиты сторон. Дополнительно прикрепляется пакет документов в соответствии с требованиями кредитора.
2. Анализ сделки. На данном этапе банк направляет индикативные условия торгового финансирования и запрашивает дополнительные сведения при необходимости.
3. Согласование. Совместно с соискателем утверждаются параметры сделки.
4. Подписание обеспечительной и кредитной документации.

Подать заявку на торговое финансирование в Сбербанк и ВТБ можно в дистанционном режиме. У данных банков сроки предоставления средств для импортеров могут достигать 10 лет, а при открытии аккредитива можно получить скидку на кредит до 0,5%. 

Благодаря многолетнему опыту работы и знанию тонкостей законодательства эксперты нашей компании подберут для вас оптимальные условия финансирования торговых операций. Для получения бесплатной консультации достаточно позвонить нам!