Оформить банковскую гарантию в ВТБ
Услуги сервиса полностью бесплатны

Банковские гарантии в ВТБ

При заключении договора стороны деловых отношений должны быть уверены в готовности контрагента добросовестно исполнять все условия сделки. Для таких случаев гражданским кодексом РФ предусмотрены защитные инструменты для участников договора. Самые распространенные из них: аванс, залог, гарантия. Последний способ активно применяется контрагентами, заключающими договора по 44-ФЗ.

Банковская гарантия – это удобный механизм минимизации рисков в коммерческой деятельности, а также в тендерных закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Выдавший гарантию банк берет на себя обязательство выплаты гарантийной суммы бенефициару, в качестве которого выступает заказчик или покупатель, если исполнитель (принципал) не выполнит или исполнит не в полной мере свои обязательства.  

Бенефициару банковские гарантии снижают риски некачественного выполнения работ или оказания услуг, а также срыва сроков, установленных по договору. Для исполнителей этот инструмент помогает подтвердить их намерения по контракту, а также позволяет не изымать деньги из оборота. Это востребованное решение для бизнеса, особенно в условиях популяризации системы закупок.

5 шагов для получения банковской гарантии

Банки присылают
свои предложения
Вы выбираете банк и согласовываете текст банковской гарантии
(при необходимости)
Оплачиваете выдачу гарантии на счет
банка
Получаете готовую
гарантию с внесением
в государственный реестр

Банковская гарантия ВТБ

ВТБ – одно из старейших и крупнейших кредитно-финансовых учреждений России, 60% акций которого принадлежит государству. Банк оказывает услуги юридическим и физическим лицам, предоставляя участникам тендеров, проводимых по 44-ФЗ и 223-ФЗ, безотзывные гарантии обеспечения заявки и исполнения контракта, в том числе с возвратом аванса.  Также в банке можно оформить гарантии:

  • в пользу госорганов;
  • в пользу ИАТА;
  • исполнения контрактов, заключенных на внутреннем и международном рынке;
  • исполнения обязательств в гарантийный период;
  • оплаты акций и прочие.

Гарантии выдаются в рублях, а также долларах США и евро.

Выданные ВТБ гарантии подходят для тендеров, проводимых крупнейшими госкорпорациями, включая:

  • Росатом;
  • Ростелеком;
  • РЖД;
  • Аэрофлот;
  • Транснефть;
  • Ростех.

Кто может получить банковскую гарантию в ВТБ

Получить документ могут физические и юридические лица, соответствующие требованиям, которые установил банк ВТБ - банковская гарантия выдается индивидуальным предпринимателям и компаниям, которые:

  • являются резидентами РФ;
  • осуществляют деятельность не менее полугода.
  • отсутствуют в реестре неблагонадежных поставщиков;
  • ранее выполняли работы, аналогичные тем, которые прописаны в договоре (для обеспечения от 10 млн рублей).

Виды банковских гарантий, выдаваемых ВТБ Банком

Банк ВТБ осуществляет выдачу банковских гарантий при условии поручения отечественных клиентов или иностранных банков. Банк предоставляет:

Банковские гарантии, принятые в отечественной и международной практике:

  • гарантии по возврату авансового платежа;
  • гарантии выполнения платежных обязательств по контрактам;
  • гарантии для тендеров;
  • гарантии для возврата кредита;
  • гарантии, выдаваемые для исполнения принципалом своих обязательств.

Банковские гарантии, которые выдаются в соответствии с отечественным законодательством:

  • гарантии обеспечения заявок, исполнения контрактов, гарантийных обязательств в рамках Федерального закона от 05.04.2013 44-ФЗ;
  • гарантии в пользу налоговых органов (включая гарантии возврата возмещенного НДС);
  • гарантии использования федеральных специальных марок;
  • гарантии оплаты акций;
  • гарантии обеспечения исполнения обязательств по договорам о реализации туристского продукта и др

Краткая информация о ВТБ Банке:

Год основания: 1990
Число сотрудников : 79 217 человек
Число клиентов: 14,3 млн
Собственный капитал: 1,723 трлн ₽(2020)
Активы: 18,142 трлн ₽ (2020)

Оформление документа

Используйте возможности Дистанционного банковского сервиса, чтобы быстро и без посредников оформить банковскую гарантию в ВТБ. Мы сотрудничаем с компаниями и индивидуальными предпринимателями из всех регионов России и помогаем заключить соглашение с банком на максимально выгодных условиях. Также мы гарантируем сопровождение клиентов на каждом этапе оформления документа. 

Для рассмотрения вопроса о выдаче банковской гарантии индивидуальным предпринимателям необходимо предоставить в банк:

  • копию паспорта;
  • договор аренды;
  • карточку с банковскими реквизитами. 

Пакет документов, предоставляемых в банк юридическими лицами, включает:

  • индивидуальный налоговый номер;
  • основной государственный регистрационный номер;
  • копию устава;
  • протокол (решение) об избрании директора компании;
  • копии паспортов директора и учредителей;
  • карточку с банковскими реквизитами;
  • договор аренды или документы, подтверждающие право собственности на объекты недвижимости, используемые в хозяйственной деятельности.

Также клиентам необходимо предоставить в ВТБ:

  • письмо о предоставлении гарантии;
  • заполненный проект гарантии;
  • копию условий торгов или контракта;
  • другие документы по требованию банка (могут понадобиться финансовая отчетность, для унитарных предприятий - согласие собственника и прочее).

Для клиентов, находящихся на расчетно-кассовом обслуживании, действуют более лояльные требования к пакету документов. Так, экспресс-гарантии с лимитом до 5 млн рублей индивидуальный предприниматель может получить по паспорту, а юридическое лицо — по официальной отчетности за последний период.

Банковская гарантия ВТБ 24: условия выдачи

Получение банковских гарантий ВТБ для представителей среднего и малого бизнеса, участвующих в тендерах по 44-ФЗ и 223-ФЗ, возможно через Росэлторг – электронную площадку для проведения закупок, акционерами которой выступают ВТБ и правительство Москвы, а также напрямую в ближайшем отделении ВТБ. Оформление гарантий в режиме онлайн через Росэлторг занимает 1-2 рабочих дня. Несколько больше длится процесс оформления документа в отделениях ВТБ 24 - банковская гарантия выдается компаниям и индивидуальным предпринимателям в течение 3-4 рабочих дней. 

Гарантии для участия в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ предоставляются на следующих условиях:

  • объем – до 30 млн. руб.;
  • вознаграждение банка – от 2% годовых (в рамках персональных предложений минимальное значение установлено на уровне 1,5 процента от суммы обеспечения);
  • срок – до 36 месяцев;
  • наличие расчетного счета в ВТБ – не обязательно;
  • залог – не требуется;
  • поручительство – не требуется;
  • годовая процентная ставка при наступлении гарантийного случая – 25%;
  • штраф за просрочку платежа при наступлении гарантийного случая - 0,1% от просроченной суммы в день.

Для других видов гарантий условия предоставления и тарифы зависят от вида документа и суммы обеспечения. В частности, при стопроцентном денежном обеспечении гарантии (депозит):

  • сумма – до 150 млн. руб.;
  • годовая ставка – от 1%, но не меньше 10 тыс. руб.;
  • срок – 60 месяцев;

При обеспечении имуществом в размере 85% от суммы гарантии:

  • сумма – до 150 млн. руб.;
  • годовая ставка - 2% но не меньше 20 тыс. руб.;
  • срок – 36 месяцев.

В соответствии с условиями предоставления гарантий в ВТБ, в качестве залога могут выступать:

  1. Коммерческая недвижимость, транспортные средства, частные дома, квартиры, нежилые помещения.
  2. Ликвидное оборудование при наличии инвентарных знаков.
  3. Ценные бумаги, особенно приветствуется банковский вексель.
  4. Поручительство другого представителя бизнеса с хорошей кредитной историей и наличием стабильных результатов в хозяйственной деятельности.

Стоимость гарантии рассчитывается индивидуально. На нее влияет ряд параметров: лимит обеспечения, срок, рейтинг заемщика, ставка рефинансирования. Для постоянных клиентов предусмотрены скидки. Наши сотрудники заблаговременно оценят возможные риски и согласуют для вас индивидуальные условия в части размера денежного вознаграждения.

Схемы проведения операций по выдаче гарантий

ВТБ банк выдает банковские гарантии по 2 образцам:

  1. Прямая выдача гарантии в пользу бенефициара. Принципал направляет в банк поручение о выдаче банковской гарантии, заключает с ним соглашение и использует гарантию в качестве обеспечения обязательств, возникших с бенефициаром.
  2. Выдача контр-гарантии. В таком соглашении задействованы 4 стороны. Контр-гарант (банк принципала) выдает гарантию в пользу другого гаранта для обеспечения выдачи гарантом гарантии в пользу бенефициара — контрагента принципала.

Схемы выдачи гарантии отличаются по процессуальным особенностям и стоимости. Разобраться со всеми тонкостями процесса самостоятельно достаточно сложно, поэтому рекомендуем делегировать этот вопрос профессионалам. Наши сотрудники сделают все за вас абсолютно бесплатно!

Преимущества сотрудничества с Дистанционным Банковским сервисом

Солидный опыт работы на рынке финансовых услуг, высокий профессионализм специалистов, активное сотрудничество с надежными банками, аккредитованными на выдачу гарантий позволяет нам:

  • предоставить обеспечение, отвечающее требованиям законодательства и бенефициара, в короткие сроки;
  • согласовать персональные условия в ВТБ (мы поможем оформить документ без открытия расчетного счета, поручительства или залога имущества);
  • выйти на положительный результат в сложных случаях, требующих дополнительного анализа (наличие стоп-факторов, высокая долговая нагрузка, небольшой срок деятельности исполнителя, отсутствие обеспечения).

Дополнительно мы предоставляем следующие услуги:

  • структурирование сделки (с момента подачи заявки до согласования макета гарантии с бенефициаром);
  • одобрение конкретного лимита по обеспечению на квартал или на иной срок;
  • подбор кредитных программ на исполнение полученного контракта по сниженным ставкам;
  • аудит бизнеса на предмет негативных факторов, препятствующих получению гарантии;
  • помощь в подборе залога.

Воспользуйтесь возможностями нашего сервиса, и банковская гарантия ВТБ 24 или ВТБ будет получена вами на максимально выгодных условиях! Мы приятно удивим вас в части стоимости и сроков получения. Вы можете заказать профессиональную консультацию по номеру: 8 (800) 770-76-30.

Отзывы клиентов

ВиКом
ИП Гусев Сергей Александрович
Радиолайн
Сергиево-Посадское ДРСУ
ИП Ягелло
ООО Дитеско
ООО Глобал Инжиниринг
ИП Шатских
СРО Строитель
Веха-Регион
Юг-Стройград
Наши специалисты рады ответить на ваши вопросы
Заполните форму и специалист свяжется с вами в течение 15 минут
За 30 минут подготовим полный комплект документов
Имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Сообщение:
Нет времени ждать? Позвоните по телефону 8 800 770-76-30
Получить информацию
Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена
Сделать заказ
Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена

Заказать оформление банковской гарантии

Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена

Получить консультацию

Ваше имя: *
Телефон: *
E-mail: *
Комментарий:
Отмена
Заказ звонка
Телефон: *
Ваше имя: *
Ваше сообщение:
Отмена
Спасибо за ваше обращение!

Ответим в ближайшее время.