Аккредитивы для международного рынка

Аккредитивы широко используются за рубежом для проведения международных операций и снижения потенциальных рисков для участников внешнеэкономической деятельности. Эта популярная форма расчетов предусматривает персональный подход к применению условий по перечислению платежа и простые требования к оформлению. 

Пять доводов в пользу аккредитива импортеру

1. Увеличение объема закупок без существенных вложений средств. При наличии аккредитива при импорте товара не нужно вносить авансовый платеж или замораживать собственные средства. 
2. Получение отсрочки по оплате поставки на срок до 120 дней. Для европейских партнеров обычно этот период составляет 60 дней, для азиатских поставщиков ― 90 – 120 дней.
3. Минимальные вложения средств. На банковскую комиссию за оформление аккредитива влияют разные факторы: от ценовой политики эмитента до наличия специальных условий по контракту (количества отгрузок, суммы и т.д.). Стоимость услуги составляет от 2 до 7% от суммы контракта.
4. Повышение уровня благонадежности. По статистике, каждый третий зарубежный партнер охотнее идет на уступки при наличии безотзывного аккредитива в качестве инструмента для расчетов.
5. Минимальные требования. Для оформления аккредитива не требуется открытие расчетного счета или приобретение дополнительных услуг (экспертиза контракта, внешнеэкономическая деятельность, консультационные услуги).

Принцип аккредитивной формы расчетов

Аккредитив для импортера (Letter of credit) является гибким инструментом торгового финансирования. Его применение в бизнесе можно описать по следующему алгоритму:

1. Заключение контракта на поставку продукции или оказание услуг с выбором аккредитива как основной формы расчета между участниками сделки.
2. Выпуск финансового инструмента. Заявителю необходимо предоставить заявление-анкету, учредительные и финансовые документы. После согласования текста с бенефициаром банк-эмитент открывает аккредитив и направляет сведения по системе SWIFT.
3. Проверка соответствия требованиям, уведомление заказчика. Авизующий банк направляет сведения продавцу.
4. Оплата по контракту. После отгрузки партии в обслуживающий банк нужно направить товарораспорядительные документы, указанные в договоре. 

Условия получения аккредитива для международного рынка

Аккредитив для импортеров и экспортеров открывается на следующих условиях:

• минимальная сумма: 100 тысяч долларов;
• максимальная сумма: 5 млн. долларов (при превышении лимита условия сотрудничества оговариваются индивидуально);
• срок: до 120 дней (реже: до 365 дней);
• вознаграждение за предоставление финансового инструмента: от 1,6 до 7%;
• залог: возможен при выдаче отзывного аккредитива;
• открытие расчетного счета: по желанию клиента.

Для международных торговых операций применяются аккредитивы в иностранной валюте. При сотрудничестве с партнерами из стран СНГ возможно оформление финансового инструмента в рублях.

Необходимые документы

Для открытия аккредитива в валюте соискателю необходимо предоставить:

• ИНН;
• ОГРН;
• устав;
• паспорт руководителя;
• бухгалтерский баланс за последний отчетный период;
• отчет о прибылях и убытках;
• заявление на английском языке.

Анкета (APP FORM) необходима для подготовки проекта аккредитива. В ней указываются следующие сведения:

• наименование клиента, открывающего договор в пользу экспортера;
• полный юридический адрес;
• контакты для связи;
• тип клиента: экспортер, импортер;
• сумма аккредитива для импорта;
• получатель финансового инструмента;
• адрес поставщика;
• банк поставщика со SWIFT кодом;
• частые отгрузки;
• наличие перегрузок;
• тип транспортировки;
• текущие условия поставки товаров;
• номер контракта.

Финансирование международных аккредитивов — популярное направление деятельности иностранных банков, позволяющее открыть новые рубежи в бизнесе. Сотрудники нашей компании окажут полный перечень услуг, связанных с этой формой расчетов (от помощи в заполнении заявления и внесения изменений в действующий договор до проверки документов и оформления переуступки выручки по контракту). Гарантируем качество в сжатые сроки!