Международная банковская гарантия

Международные банковские гарантии выступают важным инструментом торговли с другими государствами и активно применяются участниками внешнеэкономической деятельности для уравнивания прав и рисков сторон. Обеспечение разрабатывается в соответствии с унифицированными правилами МТП и позволяет претендовать на более конкурентные условия по контракту.

Преимущества предоставления гарантии

Наличие международной банковской гарантии повышает шансы на:

• получение отсрочки по договору;
• участие в зарубежных тендерах;
• оформление льготного кредита в европейском или ином банке для финансирования расходов по договору;
• заключение крупной инвестиционной сделки с поэтапным софинансированием;
• повышение рейтинга в глазах иностранного партнера за счет исключения ряда рисков и другие.

Основные реквизиты

Основные требования к тексту банковской гарантии и ее обязательным реквизитам отражены в правилах International Chamber of Commerce (МТП N 458). В соответствии с этим нормативно-правовым документом макет должен содержать:

• сведения о заключенном внешнеэкономическом контракте;
• дату окончания действия обязательств по гарантии;
• сумму;
• обязанности сторон: бенефициара, принципала и кредитора;
• условия оплаты;
• механизм урегулирования спора;
• срок и порядок перечисления компенсации в случае нарушения договоренностей.

В зависимости от типа обеспечения заказчик может установить дополнительные требования, не противоречащие регулятору. 

Минимальная сумма по международной гарантии составляет 100 тысяч долларов, максимальная — 5 млн долларов. При превышении этого лимита выдача обеспечения возможна на индивидуальных условиях с запросом дополнительного пакета документов. 

Типы международных гарантий

Представителям бизнеса, являющимся участниками ВЭД, доступны следующие типы гарантий:

• performance bond или классическая гарантия исполнения обязательств по договору;
• advance payment guarantee (авансового платежа);
• payment guarantee (платежная);
• bid bond (тендерная);
• гарантия под монетизацию инвестора или RWA письмо (подразумевает получение финансирования при предоставлении финансового инструмента от надежного банка).

Условия оформления гарантий

По международным гарантиям сумма ограничивается только платежеспособностью заявителя. Срок обеспечения по международным гарантиям независимо от сроков поставки (оказания услуг) обычно кратен одному году. В некоторых редких случаях он может быть изменен.

В зависимости от рейтинга и категории клиента обязательства могут быть обеспечены ликвидным залогом. Особым спросом пользуется гарантийный вклад, оформляемый в той же валюте, что и гарантия. При этом суммы по обеспечению и депозиту должны быть идентичными.

В перечень документов для рассмотрения заявки на международную гарантию входят:

•  заявка на английском языке или application form;
• форма 1 и 2 бухгалтерского баланса;
• устав;
• ИНН/ОГРН;
• паспорт руководителя;
• документы, подтверждающие право подписи ЕИО;
• сведения о бенефициарах на английском языке (по запросу кредитора).

Мы активно сотрудничаем с надежными банками, предоставляющими международные гарантии под разные цели. Среди наших основных партнеров можем отметить:

• Eurocommerce Bank (UK);
• Micro Capitals Bank (India/Dubai);
• Standart Commerce Bank (USA);
• Winter Bank (Austria).

Помимо поддержки в получении международной гарантии мы предоставляем ряд сопутствующих услуг:

• проверку благонадежности партнера;
• экспертизу контракта;
• юридическое сопровождение международной сделки.

Для комфортного оформления международной банковской гарантии вы можете обратиться к нашим экспертам. Знание внешнеэкономической деятельности, правил МТП и наработанный опыт по сложным кейсам позволяет нам уверенно заявить, что обеспечение будет предоставлено в сжатые сроки без недочетов и доработок. Развивайте ваш бизнес вместе с нами!