Гарантия в валюте

Банковская гарантия в валюте — востребованный инструмент по экспортно-импортным операциям, исключающий риски участников внешнеэкономической деятельности. Для него характерна обеспечительная функция – при нарушении обязательств по контракту со стороны принципала компенсация предоставляется банком-гарантом. Простой механизм применения, возможность дистанционного оформления и невысокая стоимость лишь повышают популярность такого варианта международного финансирования.

Виды банковских гарантий в иностранной валюте

В рамках международного финансирования оформляются гарантии в валюте в пользу зарубежных партнеров или дочерних структур иностранных компаний. Для внешнеэкономической деятельности используются следующие виды обеспечения:

1. Payment guarantee. Это гарантия платежа, которая обеспечивает исполнение расчетных обязательств принципала перед бенефициаром.
2. Advance payment guarantee. Финансовый инструмент подтверждает намерения возврата авансового платежа перед продавцом или покупателем. Его сумма идентична величине необходимого задатка для инициирования выпуска или поставки продукции. Частое требование для экспортных сделок.
3. Bid bond. Используется для участия в конкурсе.
4. Performance bond. Применяется для исполнения контракта по поставке товаров или оказанию услуг.
5. Гарантия под монетизацию инвестора (RWA письмо). Это возможность получить льготное финансирование под официальный документ банка-эмитента. Объем кредитования зависит от финансовой устойчивости соискателя.

Все рассмотренные гарантии выпускаются по системе SWIFT MT 760 и MT 799/999 и полностью соответствуют международным стандартам.

Условия выпуска гарантий в валюте

По банковским гарантиям для международных контрактов предусмотрены следующие параметры:

• минимальная сумма: 100 тысяч долларов;
• максимальная сумма: 10 млн. долларов (проекты с большим финансированием рассматриваются индивидуально);
• валюта: доллары, евро, юани и иные по согласованию;
• плата за предоставление финансового инструмента: договорная;
• обеспечение: в ряде случаев может потребоваться залог (предпочтительный — ценные бумаги).

Для оформления банковской гарантии в иностранной валюте соискателю нужно предоставить:

• учредительные документы (ИНН, ОГРН/лист записи, устав);
• паспорт руководителя;
• бухгалтерский баланс (форма 1 и 2);
• заполненную анкету на английском языке с указанием сведений о сторонах сделки, параметров обеспечения и информации о контракте.

Банк-эмитент оставляет за собой право запросить дополнительные документы в рамках рассмотрения заявки.

Как выпустить гарантию в валюте

1. Заключение договора, согласование возможности применения банковской гарантии.
2. Оформление заявки, сбор пакета документов. 
3. Структурирование сделки, запрос дополнительной информации (при необходимости), установление ценовых условий за выдачу финансового инструмента.
4. Разработка драфта для проверки и одобрения со стороны инвестора.
5. Выпуск инструмента по системе SWIFT и оплата банковской комиссии.
6. Авизование гарантии банком бенефициара. 

Сотрудники Дистанционного банковского сервиса окажут полное сопровождение в вопросе выпуска гарантий в валюте для поддержки внешнеэкономической деятельности. Мы ценим каждого клиента, поэтому ориентированы на поиск наилучшего решения без ущерба сроку рассмотрения заявки и получения финансового инструмента. Партнерские отношения с ведущими международными банками позволяют нам упростить процедуру установки лимита и оформления обеспечения. Мы работаем для того, чтобы Ваш бизнес развивался, даже в это непростое время!