Банковская гарантия SWIFT

Гарантия является востребованным инструментом обеспечения финансовых обязательств. Такая форма финансовой защиты может использоваться не только для внутренних, но и для внешних (международных) контрактов. В последнем случае применяется банковская гарантия SWIFT, оформляемая в соответствии с принятыми международными стандартами.

Специфика банковской гарантии SWIFT

International Chamber of Commerce или МТП регулирует основной рынок банковских гарантий за пределами страны. Что касается системы SWIFT, то она используется лишь для оперативного обмена информацией между участниками, подключенными к ней. На данный момент количество респондентов превышает 10 миллионов из разных стран мира. У каждого юридического лица закреплен свой код шифрования.

В основе работы системы лежат стандарты ISO. Для обмена сведениями  9 категорий сообщений. Банковские гарантии SWIFT передаются через категорию №7, имеющую обозначение МТ 760. Этот же код применяется для запроса бенефициаров по выданному обеспечению.

В качестве стоп-факторов к получению международной гарантии SWIFT /МТ 760 могут выступать:

• отрицательные или нулевые результаты хозяйственной деятельности;
• срок ведения бизнеса менее 6 месяцев;
• наличие просроченной задолженности (по данным из НБКИ или Equifax).

От соискателей запрашивается следующая информация:

• бухгалтерский баланс за последний отчетный период (формы 1 и 2);
• application form (заполненная анкета на получение международной гарантии на английском языке);
• учредительные документы (устав, ИНН, ОГРН, сведения о бенефициарных владельцах, копия паспорта руководителя, приказ о его назначении или трудовой договор).

При обращении к нам за гарантией SWIFT вы получаете обеспечение, отвечающее требованиям заказчика по минимальному тарифу и в сжатые сроки. На этапе согласования рабочего задания наши эксперты внимательно изучают детали сделки и требования бенефициара. Подобрав один из надежных банков для предоставления финансового инструмента, мы самостоятельно запрашиваем проект гарантии и согласовываем его положения. После получения подтверждения выпускается документ и проводится авизирование SWIFT-а со стороны банка заказчика.

Могут ли российские компании получить гарантию SWIFT?

В соответствии с международным соглашением, выдача гарантий SWIFT нерезидентам европейскими банками не предусмотрена. Российские компании могут получить обеспечение в двух случаях:

1. Наличие связанной компании, зарегистрированной на территории Европы с уставным капиталом от 1 млн евро.
2. Приобретение бизнеса, удовлетворяющего всем условиям гаранта.

Выдача гарантий Свифт проводится нашими партнерами с безупречной репутацией:

• Eurocommerce Bank (UK);
• Micro Capitals Bank (India/Dubai);
• Standart Commerce Bank (USA);
• Winter Bank (Austria).

Наши услуги

Наши эксперты подберут международную гарантию SWIFT с учетом специфики сделки и требований заказчика. Мы поможем выпустить:

1. Гарантию на возврат авансового платежа. Это частое требование при экспортных сделках. Размер обеспечения равен сумме авансового платежа. Она необходима при запросе продавца /поставщика в перечислении определенной суммы от контракта для отгрузки экспортных товаров.
2. Гарантия под монетизацию инвестора. По сути, это RWA письмо, позволяющее получить финансирование под выпущенное обеспечение. Частая практика в европейских странах, постепенно набирает популярность в России.

Сложно разобраться в тонкостях международного законодательства самостоятельно? Звоните нам. Наши эксперты окажут консультационную поддержку в части оформления банковской гарантии SWIFT и отправки подтверждающих документов. Ценим ваше время и всегда ответственно подходим к результату.