Банковские гарантии в СберБанке

Тендерные банковские гарантии могут преследовать разные цели, одни выдаются в качестве обеспечения заявки, другие в качестве обеспечения контракта. 

1. В качестве обеспечения заявки банковские гарантии выступают для того, чтобы госзакупщик был уверен, что участник тендера не будет уклоняться от заключения контракта в случае своей победы в аукционе. По сути, это страхование намерений исполнителя заключить контракт по указанной стоимости. 
2. В качестве обеспечения условий контракта гарантии выступают для того, чтобы госзакупщик был уверен, что участник добросовестно исполнит возложенные на него обязательства по контракту, не сорвет сроки.

Сбербанк выдает банковские гарантии без обеспечения и поручительства на участие в закупке и исполнение контракта, при необходимости включая возврат аванса и гарантийный период.

 Требования к банковским гарантиям для гос. закупок закреплены в Постановлении Правительства РФ №440. Сбербанк отвечает всем требованиям, указанным в законе и находится в официальном реестре банков, имеющих лицензию на выдачу банковских гарантий для обеспечения исполнения по 44-ФЗ.

Получение банковской гарантии в Сбербанке

Сбер Банк – крупнейшее в России кредитно-финансовое учреждение, которое предлагает физическим и юридическим лицам полный спектр финансовых услуг. Коммерческие компании и индивидуальные предприниматели могут получить, обратившись в Сбербанк, банковские гарантии 44 ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП.  Выдача гарантий осуществляется:

• на обеспечение заявки;
• на исполнение контракта;
• в пользу таможенных органов;
• на возврат авансового платежа.

Помимо этого, Сбербанк предоставляет безотзывные банковские гарантии.

Торги могут вестись на любых площадках, в том числе Сбербанк АСТ – банковская гарантия будет предоставлена по форме, необходимой клиенту, в соответствии с документацией.

Помимо тендерных гарантий Сбер Банк предоставляет БГ:

• выполнения внешнеэкономических контрактов;
• выполнения контрактов внутреннего рынка;
• исполнения выкупа ценных бумаг;
• в пользу Росалкогольрегулирования, налоговых, таможенных и прочих госорганов;
• другие виды, предусмотренные законами РФ.

Гарантии, выданные Сбер Банком, принимают все крупнейшие госкорпорации. 

Требования, предъявляемые к принципалу

На получение банковской гарантии в Сбербанке могут рассчитывать компании и индивидуальные предприниматели, которые соответствуют следующим параметрам:

• резидент РФ;
• осуществление финансово-хозяйственной деятельности как минимум 6 месяцев или 12 месяцев, если деятельность носит сезонный характер;
• наличие ежегодной выручки, превышающей запрашиваемую сумму обеспечения по гарантии;
• отсутствие отрицательных финансовых результатов или весомое их обоснование;
• хорошая или средняя кредитная история, как заемщика, так и его бенефициарных владельцев;
• своевременная уплата налогов и обязательных платежей в бюджет.

Наличие расчетного счета в Сбербанке не является обязательным условием. Лица, не являющиеся клиентами банка, могут оформить гарантию через АСТ. Однако, РКО дает весомое преимущество в части пакета документов и стоимости. При необходимости наши сотрудники согласуют для вас индивидуальные условия и по обеспечению, и по расчетно-кассовому обслуживанию. 

Оформление документа

Чтобы оформить банковскую гарантию в Сбербанке без посредников, воспользуйтесь возможностями Дистанционного банковского сервиса. Мы поможем физическим и юридическим лицам установить прямое взаимодействие с кредитно-финансовым учреждением, а также подберем максимально выгодный банковский продукт и обеспечим полное сопровождение клиента на всех этапах получения документа.

Представителям бизнеса, обратившимся в Сбербанк, банковская гарантия может быть выдана в электронном виде или на бумажных носителях. В большинстве случаев заключение договора не предполагает отягощения имущества и осуществляется дистанционно без личного визита в банк.  При предоставлении больших банковских гарантий может потребоваться обременение имущества: депозита, денежных средств на расчетном счете, векселя, гарантии другого банка и прочих высоколиквидных активов.

Чтобы получить БГ, принципал должен представить в банк:

• заполненную анкету по форме, установленной банком, в которой указаны сумма и цель получения гарантии;
• правоустанавливающие документы;
• финансовую отчетность, включая бухгалтерскую отчетность с расшифровками на 5 последних отчетных дат и справки о движении по счетам;
• документы по обеспечению БГ (если предполагается выдача залоговой гарантии);
• прочие документы по запросу банка.

Самостоятельное оформление БГ в ПАО Сбербанк может привести к отрицательному результату, обусловленному незнанием тонкостей законодательства и процесса рассмотрения подобных заявок. Наши сотрудники работают с самыми сложными кейсами, структурируя сделки под требования конкурсной документации. 

Условия выдачи гарантий

1. ПАО Сбербанк предоставляет гарантии для юридических лиц, использующих услуги банка по расчетно-кассовому обслуживанию и имеющих устойчивое финансовое состояние. 
2. Размер вознаграждения за предоставление банковской гарантии устанавливается для каждого клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния клиента, срока действия гарантии, вида гарантии и определяется в соответствии с утвержденными тарифами банка. Предварительную стоимость вознаграждения можно рассчитать с помощью калькулятора, размещенного на сайте. При оформлении обеспечения от 1,5 млн рублей кредитор предлагает воспользоваться индивидуальными условиями. Они подразумевают установление минимальной цены, утвержденной в рамках коммерческого предложения конкурента. Соискателю вместе с заявкой нужно прикрепить КП стороннего банка.
3. Вопрос о необходимости предоставления обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке в зависимости от соответствия клиента параметрам, установленным внутренними нормативными документами банка. При  устойчивом финансовом положении и наличии ранее выполненных контрактов по аналогичным работам можно рассчитывать на необеспеченную гарантию с лимитом до 15 млн рублей включительно. 

В рамках «Общих условий предоставления гарантий по продукту «Гарантия АСТ» для юридических лиц» договор может быть заключен исключительно с юридическими лицами, получившими от ПАО Сбербанк предложение о предоставлении продукта «Гарантия АСТ».

Сбер Банк предлагает клиентам 2 варианта оформления документа:

• за 2 часа;
• стандартный (1-2 рабочих дня).

При ускоренной процедуре гарантии выдаются на следующих условиях:

• объем – от 500 до 50 млн. руб.;
• вознаграждение банка – от 0,49%, но не менее 950 руб.;
• срок – до 60 месяцев;
• годовая процентная ставка при наступлении гарантийного случая – от 10,6%.

Стандартная процедура выдачи предполагает:

• объем – от 50 тыс. руб.;
• вознаграждение банка – от 950 руб.;
• срок – до 60 месяцев;
• годовая процентная ставка при наступлении гарантийного случая – от 11,73%.

Банковская гарантия Сбербанк АСТ может быть оформлена как по ускоренной, так и по стандартной процедуре.

Все банковские гарантии выдаются в российских рублях. Штраф за просрочку платежа при наступлении гарантийного случая составляет 0,1% от просроченной суммы в день.

Условия предоставления гарантий, в том числе их стоимость, Сбер Банком определяются для физических и юридических лиц в индивидуальном порядке. Размер комиссии, процентная ставка при наступлении гарантийного случая, а также необходимость поручительства и/или отягощения имущества зависит от размера гарантии и финансового положения клиента.

Кредитная история заявителя принимается во внимание, но не является решающим фактором при принятии решении. ПАО Сбербанк готов предоставить гарантию на исполнение контракта в рамках 44 и 223-ФЗ клиентам с «пятнами» на репутации  при условии наличия ранее выполненных аналогичных работ качественно и строго в отведенные сроки. 

Бизнес гарантия в Сбербанке за 1 день

Обратившись в нашу организацию, вы можете получить бизнес гарантию от Сбербанка в течение 1 дня. Такая разновидность гарантии доступна представителям малого бизнеса. Ее сумма может разниться от 15 тысяч до 15 млн рублей. Для получения бизнес гарантии за 1 день в Сбербанке, необходимо, чтобы размер выручки клиента за последний год не превышал 400 млн рублей, а срок ведения хозяйственной деятельности не превышал 6 месяцев. Гарантию можно получить без поручительства и открытия расчетного счета. Но если принципал предоставит поручительство, банк предложит более выгодные условия для сотрудничества.

Минимальное вознаграждение за выдачу “Бизнес гарантии за 1 день” в Сбербанке составляет 0,47%, но не менее 4000 рублей. На практике средняя плата составляет от 1,5 до 2,5% в зависимости от категории заемщика и его финансового положения.

Преимущества получения гарантии в Сбер Банке

Клиенты Сбер Банка, планирующие оформить банковскую гарантию, могут рассчитывать на:

• выдачу документа без открытия расчетного счета;
• оформление в ускоренном режиме (2 часа);
• выдача без отягощения имущества и поручительства;
• минимальный пакет документации;
• минимальные требования к клиенту;
• возможность изменения текста документа в индивидуальном порядке под заказчика.

Используйте Дистанционный банковский сервис, чтобы получить гарантию в Сбербанке на максимально выгодных условиях! При сотрудничестве с нами вы получаете:

• конкурентоспособные условия в части стоимости без скрытых комиссий и дополнительных платежей;
• оперативное оформление: для госзакупок можно получить одобрение по экспресс-гарантии в течение часа, для коммерческих контрактов — в течение 3 дней;
• профессиональное сопровождение с момента подачи заявки и до постановки документа в единый реестр;
• бесплатный аудит бизнеса на предмет негативных факторов, приводящих к отказу или удорожанию обеспечения;
• полное онлайн-взаимодействие через личный кабинет, электронную почту и мессенджеры;
• заключение договора по минимальному пакету документов;
• согласование индивидуального тарифа и обоснование своей позиции перед Сбером.

 От вас не потребуется открытие расчетного счета у банка-кредитора. Мы окажем содействие в выборе гарантийного инструмента, отвечающего вашим требованиям. Звоните нам 8 (800) 770-76-30.